Alerta CONDUSEF sobre suplantación de dos instituciones financieras

· Las instituciones financieras ION Financiera S.A.P.I de C.V., S.O.F.O.M., E.R. y Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., se encuentran debidamente inscritas en el SIPRES y están siendo suplantadas por personas físicas o “empresas” ficticias que utilizan su razón social y datos corporativos para afectar económicamente a usuarios que requieren de un crédito.

ION Financiera S.A.P.I de C.V., S.O.F.O.M., E.R. y Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., son instituciones financieras debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), por lo que recientemente informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, por lo que tal y como se ha venido haciendo, se informa a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas y los datos utilizados en la suplantación:



A efecto de alertar a la población, se informa del Modus operandi de las personas físicas o “empresas” falsas que utilizan los nombres y datos de las instituciones financieras registradas:

1. Los afectados manifiestan que una persona, utilizando indebidamente los datos de las instituciones financieras registradas ante la CONDUSEF, los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidad de montos pequeños.

2. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las instituciones financieras debidamente registradas, para hacerse pasar por ellas.

3. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos persoanales.

4. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.

5. Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizarlos. Es cuando descubren que han sido engañados.


Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:

· Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

· Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES que administra la CONDUSEF; en la siguiente dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.

· No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

· No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

· No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

· No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

· Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php

Para cualquier duda o consulta, comunícate a la CONDUSEF al teléfono del Centro de Contacto y de Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o bien visita nuestra página de Internet https://www.condusef.gob.mx/. También nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX, Facebook: /Condusefoficial, Instagram: @condusefoficial y Youtube: CondusefOficial.

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